Unsere Richtlinien gegen Geldwäscherei

Verifizierung und Geldwäschereiprävention sind bei uns kein bürokratischer Selbstzweck: Sie schützen Ihr Guthaben und halten Luckyvibe Casino frei von kriminellen Geldflüssen. Auf dieser Seite erklären wir transparent, was wir wann prüfen und was Sie dafür brauchen.

Geldwäscherei bekämpfen wir bei Luckyvibe

Unser Auftrag

Seit unserer Gründung 2024 gilt auf unserer Plattform die Antigeldwäscherei-Gesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Als Betreiberin Luckyvibe N.V. tragen wir die Verantwortung, dass über unser Casino keine kriminellen Gelder gewaschen, Terrorfinanzierung betrieben oder illegale Transaktionen abgewickelt werden. Dafür führen wir ein internes Compliance-Programm mit einem benannten Verpflichtungsbeauftragten, regelmässigen Schulungen aller Mitarbeitenden und einem meldeweisen Vorgehen bei verdächtigen Transaktionen.

Wir arbeiten nach dem risikobasierten Ansatz: Wer anonym spielen will, spielt bei uns gar nicht. Jedes Konto wird mit echten Personendaten eröffnet, jede Transaktion ist einer verifizierten Person zuzuordnen. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit, und diese Meldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und prüfen Ihr Volljährigkeitsalter. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, zudem beim Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Umsatzschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig und vorab abschliessen, das beschleunigt spätere Auszahlungen.

Ihre Dokumente müssen auf Ihren Kontonamen lauten. Matcht der Name auf dem Zahlungsmittel nicht mit Ihrem Spielerkonto, verlangen wir eine Erklärung und weitere Nachweise, bevor wir Auszahlungen freigeben.

Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf dauert wenige Minuten Ihrerseits. So gehen Sie und wir vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Spielerprofil den Bereich Verifizierung.
• Fotografieren oder scannen Sie die geforderten Dokumente und laden Sie sie als Bild oder PDF hoch.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden und spätestens innerhalb von drei Werktagen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt im Spielerkonto.
• Nach erfolgreicher Prüfung geben wir Ihr Konto vollständig für Ein- und Auszahlungen frei.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir nutzen Ihre Verifizierungsdaten ausschliesslich für gesetzliche Prüfpflichten, geben sie nicht an Dritte weiter und verwenden sie nicht für Werbung.

Warum wir die Mittelherkunft klären

Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen fragen wir nach der Quelle Ihrer eingesetzten Mittel (Source of Funds). Konkret kann das passieren, wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Missverhältnis zu den bisherigen Aktivitäten auf Ihrem Konto stehen oder wenn bestimmte Summen unsere internen Schwellenwerte überschreiten.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbnachweise, Kaufverträge oder Belege über Verkäufe und Unternehmensgewinne. Es geht nicht um die Höhe Ihres Vermögens, sondern um den Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Diese Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflichten.

Jede Transaktion prüfen wir

Einzahlungen und Auszahlungen auf Luckyvibe überwachen wir laufend mit automatisierten Systemen und einer manuellen Zweitprüfung bei markierten Fällen. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe verifizierte Zahlungsmittel, über das auch die Einzahlung erfolgt ist. Das verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld bewegen.

Gilt die Auszahlung demnach der verwendeten Karte, dem TWINT- oder PostFinance-Konto bzw. dem geprüften E-Wallet. Krypto-Auszahlungen erfolgen an eine von Ihnen verifizierte Wallet-Adresse. Die folgenden Grenzen gelten pro Konto:

Das ständige Wechseln von Einzahlungsmethoden ohne ersichtlichen Grund oder das Antippen mehrerer Zahlungsmittel kurz hintereinander markieren unsere Systeme automatisch und lösen eine erneute Prüfung aus. Unser Support klärt solche Fälle direkt mit Ihnen, meist genügt eine kurze Erklärung.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein oder erweisen sich Unterlagen als ungültig, gefälscht oder fremd, sperren wir Auszahlungen zunächst vollständig. Spielein- und -ausgaben bleiben davon betroffen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei weiterhin fehlender Mitwirkung können wir das Konto vorübergehend einfrieren.

Bestätigt sich der Verdacht auf Identitätsbetrug, mehrfach geführte Konten oder gefälschte Nachweise, schliessen wir das Konto endgültig, erstatten das Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück und erstatten Meldung an die zuständigen Behörden. Gegen unbegründete Sperrungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden, wir prüfen jeden Fall einzeln.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Gemäss den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion speichern wir Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dazu, behördliche Nachweise im Rahmen von Untersuchungen noch erbringen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle personenbezogenen Daten unwiderruflich; übrig bleiben ausschliesslich anonymisierte Statistiken.

Sie haben jederzeit das Recht zu erfahren, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und können Auskunft sowie Berichtigung über [email protected] verlangen. Solange Ihr Konto läuft, dürfen wir die Unterlagen wegen der gesetzlichen Pflichten jedoch nicht vorzeitig löschen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren?

Für die Registrierung genügen Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten. Sie können sie aber jederzeit vorab abschliessen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden. Maximal dauert die Prüfung drei Werktage, etwa bei grossem Anfragenaufkommen oder wenn Nachreiche nötig sind.

Warum frage ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Weil uns die Lizenzauflagen von Curaçao verpflichten, bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen zu prüfen, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen. Ein Foto eines Lohnausweises oder ein Steuerbescheid genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe verifizierte Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Das schützt Sie davor, dass Dritte über Ihr Konto Geld abziehen, und entspricht den Antigeldwäscherei-Vorgaben.